Владельцев НПФ, из числа тех, кто вложил пенсионные средства в реализацию своих проектов, Центробанк обязал доплатить 2,5 млрд руб. из своего кармана.
Как было озвучено первым заместителем председателя ЦБ Сергеем Швецовым, акционерам НПФ свойственно пользоваться средствами пенсионных фондов для того, чтобы финансировать аффилированные с ними проекты. Чиновник дал слово, что надзор за деятельностью таких фондов будет ужесточен во исключение перетока средств с пенсионных счетов на счета акционеров НПФ.
По словам директора департамента коллективных инвестиций и доверительного управления ЦБ Филиппа Габунии, в данном случае, разговор относится к тем НПФ, которые инвестировали пенсионные деньги в проекты своих причем, с применением заниженных ставок. Это не является воровством напрямую, но если уж мы говорим о доверительном управлении пенсионными, то это нарушение гражданских прав. при выявлении ЦБ такого нарушения, акционер НПФ обязан вернуть выведенные деньги в фонд, чтобы их можно было распределить по счетам застрахованных граждан. Фондам, акционеры которых противятся это делать, ЦБ перекрывает допуск в систему гарантирования пенсионных накоплений.
По словам заместителя руководителя Главной инспекции ЦБ Ивана Козлова, существует еще одна схема по выводу средств: пенсионный фонд приобретает активы, стоимость которых искусственно завышена. Допустим, 20-30%-й рост стоимости ценных бумаг на малых биржевых объемах при помощи аффилированных структур или, когда фонд покупает паи закрытых ПИФов, ипотечные сертификаты участия (ИСУ) и облигации технических компаний. Тогда регулятор тоже требует, чтобы акционеры НПФ вернули на счета пенсионеров выведенные деньги. Но тот, кому удалось нахимичить, деньги вернул и при этом не лишился допуска в систему гарантирования.
Со стороны ряда пенсионных фондов были предприняты попытки сокрытия вывода денег в пользу владельцев, посредством использования перекрестных схем: оформление сомнительных активов осуществлялось не на акционеров фонда, а на других участников фингруппы. Но сегодня, по словам Козлова, реализация этой схемы усложнена: ЦБ, будучи мегарегулятором, нередко проверяет НПФ, а вместе с ними - и другие аффилированные структуры – банк, управляющую и страховую компании, а также специальный депозитарий.
На протяжении года ЦБ неоднократно ужесточался надзор за НПФ.
С февраля объем инвестиций в проекты, аффилированные с акционерами, не должен быть выше 25% пенсионных накоплений. В сентябре регулятором был сокращен список рейтинговых агентств и оценщиков, чьи оценки ценных бумаг позволяли им находиться в портфелях пенсионных фондов.
Благодаря этим мерам, регулятор предотвратит банкротство фондов. Самое масштабное за всю историю рынка - это августовское банкротство 7-ми фондов, входящих в группу Анатолия Мотылева. Баланс этих фондов был представлен имуществом на 50 млрд рублей, но АСВ была обнаружена только половина. Как указано в сообщении агентства «Эксперт РА», возможно появление проблем и в фонде «Первый национальный» (принадлежит бизнесмену Евгению Новицкому).
За два года систему гарантирования пополнили 33 фонда, заявки подали 55. Принадлежащие им активы способны покрыть 96% пенсионных обязательств перед населением. Всего в стране существует 75 фондов, имеющих действующие лицензии на работу с пенсионными накоплениями. В декабре истечет срок подачи заявок в ЦБ. НФП, которые не пройдут лицензирование, придется прекратить деятельность наряду с обязательным возвратом средств в ПФ.
Фонды, вошедшие в систему гарантирования, по мнению регулятора, таких рисков не имеют. Сейчас ни одним из них не нарушается норматив в 25% на инвестиции в проекты, реализуемые акционерами фонда.
